3篇金融营销规划示范文章

做好金融市场营销工作，吸收更多客户，把潜在客户转变为大客户。扩大市场影响，提高市场地位。以下是金融营销规划的范本，请参考。

一、计划的目的：

该计划主要针对网上银行、小额信贷卡和低碳信用卡四种金融产品的营销。其目的是扩大临汾邮政银行的社会影响力，提升市场地位，提高知名度，扩大业务范围。

二、营销环境分析：

(1)宏观环境分析：

一、政治环境：目前我国的政治环境比较稳定，没有严重的经济政治冲突和问题，国家的管理保证了银行对我国居民的声誉，使我国居民更有信心参与网上银行的交易活动，支付宝漫画也有更广阔的发行空间，国家大力支持创新和创业，这为小额贷款卡的发展提供了良好的条件。

二、自然环境。人类的活动不仅给自然环境带来了巨大的负担，也给自然环境带来了巨大的负担。由大量二氧化碳排放引起的温室效应，使人们更加重视环境保护，为了贯彻科学发展观，坚持可持续发展的道路，利用低碳信用卡为用户建立个人绿色档案，是一种有效的节能减排方法。

3.经济环境目前世界总体经济形势仍然比较严峻，国际金融危机对世界经济增长构成了巨大威胁，中国经济也存在很大阻力，但国内宏观经济呈现稳定增长趋势，资本市场不断发展，住宅收费结构和金融管理观念的转变带来了良好的机遇，政府对银行的支持依然强劲，网上交易和鼓励创业精神在促进国家经济发展中发挥了巨大作用。

4.竞争环境。中国加入世贸组织后，随着花旗、汇丰等国际银行巨头的涌入，它们在中国开设了分支机构，拥有良好的声誉，高质量的服务，这给国内一些银行带来了相当大的影响力。我国银行业必须开辟新的发展空间，因此此时我们开始发展网上银行、小额信贷、低碳信贷。

5.人口环境：1月16日，中国互联网信息中心(CNNIC)发布了第29期中国互联网发展统计报告。据报道，截至12月底，中国网民已超过5亿，达到5.13亿，全年新增网民5,580万，显示中国移动网民达到3.56亿，比去年同期增长17.5%。随着网络的普及和广泛应用，网上银行、支付宝漫画等新兴的交易平台将受到越来越多的人的青睐。此外，人口问题也使得就业难问题更加严重，越来越多的人会创业，小额信贷更能体现其优势。

(2)金融产品的swort分析

1.优势

(1)信息优势邮政银行位于临汾，由于其长期服务于当地市场，邮政银行与地方政府和客户关系密切，熟悉辖区内的经济和社会条件，具有良好的环境和市场优势。

(二)政策优势：为了建设新农村，政府应增加对农村的投资和政策偏好，银行负责支持三农和地方经济发展，有明确的原则，明确的市场目标，容易得到香港政府的支持。

(3)环境优势。临汾市经济持续高速增长，促进了环境和城市化进程。

(4)自身的优势：改革开放以来，我国金融业发展迅速，在整个金融机构组织体系中，中小银行是最快速、最具活力的群体，以其独特的活力和活力活跃于经济领域，其作用不容小觑，中小企业的业务规模发展迅速，经济效益良好，经营范围逐步扩大，这是企业自身的发展优势。

二.自卑

(I)受欢迎程度。大量的访谈、问卷调查、电话和其他形式的调查表明，公众、中小企业对邮政银行知之甚少；规模小、便利性差，也将导致邮政银行无法成为首选。

(2)认识：临汾邮政银行于200年3月正式开业，市场对临汾邮政银行的认可度很低，竞争力不如四大国有银行，许多人对临汾邮政银行的认识仅达到农村合作信用合作社的水平，不了解邮政储蓄向商业银行的转变。

(3)形式。业务领域狭窄，产品创新能力差，不能使个性化、差异化的产品为客户量身定做，不及时更新以吸引客户的业务。

(4)员工水平。与其他银行相比，临汾邮政银行员工的综合素质不高，专业化水平相对较弱。

(5)服务水平。缺乏有效的营销服务体系，售后服务不到位。

3.机会。

(一)在推广产品和服务时，加强宣传，扩大市场份额。如果能在学校、娱乐场所和公共场所进行现场互动宣传，让更多的人了解和接触有关的金融产品。

(二)随着政策壁垒的突破，农村中小金融机构获得了巨大的发展空间。

(3)世界生态环境日益恶化，发展低碳经济已成为全球共识，开展碳交易是人们利用市场机制引导低碳经济发展的必由之路，在低碳经济背景下，中国商业银行应积极应对经济转型带来的机遇和挑战，不断推进金融产品创新，积极参与中国碳交易市场的建设，逐步建立和完善低碳金融体系，迎接世界低碳经济新格局的挑战。

(四)近年来，我国银行业发展迅速，在经济全球化的形势下，中国银行业面临着巨大的机遇：宏观调控给商业银行的经营带来的机遇；经济发展模式的转变给商业银行带来的机遇；此外，许多商业银行以房地产开发贷款和抵押贷款为主要投资方向，商业银行在转变企业发展模式的过程中，应不断寻找新的核心客户，经营新材料、新能源，这些行业的前景会更好。

4.威胁

(1)在世界金融危机的影响下，世界经济尚未走出低谷。

(2)随着外资银行的进入，许多新成立的中小型银行在市场上的竞争力越来越强。

(三)受一些地方现行政策的约束，限制向其他地区发展。

(三)市场竞争分析

(一)中国商业银行是国民经济发展的重要支柱，是金融宏观调控的市场基础，国民经济发挥着重要作用。随着经济全球化和金融一体化的加快发展，我国商业银行将越来越受到外资银行和全球经济危机的影响。

(2)。国有商业银行在我国金融体系中占据绝对垄断地位，这使得中小商业银行面临着现实的市场竞争压力。高度垄断的市场必然会出现不公平竞争，中小银行体系面临着巨大的挑战。近年来，由于市场份额不足、资本薄弱、电子水平低等原因，国内中小银行存在着自身资金比重严重不足、信贷资产质量低、业务品种单一、盈利水平低三大问题。如何及时改善中小银行的生存环境，解决这些疾病，直接关系到中小银行的生存。

(3)。要保持竞争力的领先优势，必须明确竞争力的状态，随着环境要素的变化，不断诊断、培育和巩固竞争力，保持和扩大竞争所有者与竞争对手之间的领先距离。否则，竞争力就会被模仿甚至超越。因此，做好这一工作的前提是建立一套科学合理的评价指标体系，对综合竞争力进行及时、准确的评价，不仅要让公众了解中小银行的特点、各种业务的优势，而且还要明确银行自身的竞争优势和市场地位。

(四)公司形象分析

临汾邮政银行原为临汾邮政储蓄。银行秉承人民邮政服务的优良传统，充分发挥其地理、知名度和机制的特点和优势，以支持三农和地方经济发展为己任，紧紧围绕以市场为导向，以客户为中心的经营理念，建立和完善现代企业制度，明确市场定位，依靠现代科技手段加快金融产品和服务功能的创新。突出个人业务、零售业务，充分服务于人民生活，积极向拥有明确产权和良好经营条件的中小企业倾斜，取得了良好的社会效益和经营效益。

三、市场面临的问题分析

(1)竞争性：

除了国有银行外，中国还有许多中小型银行，如招商银行、交通银行、民生银行，以及一些大型外资银行，如花旗、渣打、汇丰等。临汾邮政银行在知名度、产品创新能力、服务体系等方面严重不足。

(2)创新能力差：

目前，中国银行业面临的主要挑战之一是产品创新和服务创新。在调查中发现，临汾邮政银行的网上银行、小额信贷卡等金融产品已在许多银行中发现，非常普遍，并不是其独有的特点。

四.市场机会分析

五.通过营销规划实现的目标

首先，提高银行的知名度，为银行今后更好的发展铺平道路，实现成为全国最好的农村合作银行的最终目标。

第二，以地方为基础，支持农业、农村和农民，为社区服务。

第三，树立更好的企业形象，丰富社会责任，坚持科学发展观，走可持续发展之路。

第四，绿色银行绿色环保理念深入人心。

六.营销战略

(1)网上银行：

1.通过互联网，为杭州联合银行个人客户提供账户查询、转账汇款等金融服务网上银行渠道，品牌为丰收e网。通过公交车、学校、医院、商业街等地的人流广告大力推广最低银行间转帐费1元，系统免费转账免费证书，免费寄送优待，让更多的人了解杭州联合银行业务的特点。

2.网上银行的开放扣除了一定的费用，如盾费、密码费等，同时宣传网上银行免费开放网络银盾，对外宣传开放网上银行服务可以得到额外的分数等。

3.网上银行可以与家庭成员捆绑。如果家庭成员在网上付款后处理家庭卡，那么一张卡中的现金就不足以直接跳转到其他家庭的卡上，而无需支付手续费。同时，他们可以在开设网上银行的同时约束移动银行。

(2)小额信用卡：

一、面对大专院校，中小企业大力推动，鼓励想在高校创业的年轻人，鼓励更多有思想的人，让他们用小额贷款来实现创业的梦想。

2.在学校及周边娱乐场所进行小额贷款卡宣传，主要金融产品要发挥人气，因为倡导绿色消费环保，可以通过分发可再生环保纸袋让学生为未来写自己的想象，然后再给纸袋，里面贴上小额信贷卡相关介绍。

三、对于中小企业贷款，有积极鼓励企业的优惠政策，可以提供企业信息交流平台。如果有相同的想法，可以通过杭州联合银行贷款创业。

(3)丰收卡支付宝漫画：

1.在杭州联合银行的背景下，杭州农村合作信贷合作社继续发展丰收卡，更快地融入新的背景，进入经济快速发展的社会，并根据年轻人的喜好，在收获卡上添加支付宝功能，使保险杠收获卡更适合各个年龄段的消费者群体，使用范围更广，使用更快。

2.丰收卡支付卡通可以多样化自己的开放模式，银行柜台开放，在线开放，手机开放等形式，更方便客户使用。

3.支付宝卡漫画可以与国外网站合作。目前，网上购物仅限于国内网站，如果你想从国外网站购买商品，我们可以以此为突破口，率先与一些国外购物网站合作，改善银行的特色服务。

(4)低碳信用卡：

1.低碳信用卡使用环保包装材料，合理利用可再生资源。

2.低碳信用卡消费的每一笔钱，将在个人绿色档案中加分，并设立个人绿色基金，将累积的金额用于环境保护事业。

3.低碳信用卡与杭州旅游相结合。卡上印有杭州特色风景区，如西湖十景、新西湖十景、千岛湖风光等不同的景观格局。提倡绿色旅游，建议家庭除学习工作外，外出旅游，欣赏美丽的风景，增强环保意识，享受自己的健康生活。

4.与杭州的高校合作。大学生是最能接受新事物的人，培养他们的环保意识，同时也扩大低碳信用卡的影响，流通，增加银行收入。

5.设立[手拉手]一揽子计划，在杭州联合银行办理信用卡的客户超过*人，即免收年费，并在原有还款能力的基础上按一定比例还款，可提高其渗透率，办理人数越多，比例越高。 当天我们还获得了华苑影院的优惠券。

七.具体执行方法

1.提高银行内部员工的服务质量，每次服务后，做一次满意度调查回访，形成企业内部的竞争力，使企业人员更好地了解自己的不足。

二、简化商务大厅繁杂繁琐的手续，取消一些不必要的中间环节，提高工作效率。改进网络系统。如果能在网上直接办理业务，在官方网站上写下具体的操作流程，节省时间。

3.扩大企业规模，在杭州增设一批网点。

4.宣传企业，使企业闻名于世，在公共交通、电视上做与绿色旅游相结合的系列宣传广告，深入高校，企业进行品牌推广服务

五、完善售后服务机制，对老客户和新客户采取不同措施，吸引新客户，留住老客户，及时通知银行内部的调整，及时向每位客户推广新业务。

6.对于其他一些客户群体，银行可以主动上门、电话、邮件和其他形式的营销。

7.在高校举办一些以环保为主题的活动，同时大力宣传银行金融产品低碳的特点，大力推广网上银行、收获支付卡、低碳信用卡等金融产品，以适应当前青年消费群体的绿色、环保、时尚消费理念，顺利开放大学生市场。

八、积极鼓励大学生创业，降低小额贷款门槛。通过一些自营职业讲座，开创自己的事业，提高大学生的知名度。

九、鼓励农民走农业现代化道路，因为农民文化水平低，在农业现代化方面，银行要加大宣传力度，以宣传电影的形式激发农民的兴趣，使小额贷款卡顺利进入农村市场。

10.以市场营销的形式，银行可以主动进行挨家挨户、电话、邮件和其他形式的营销。

8.费用预算

产品摘要

(I)产品的基本情况

投保范围：30天-16岁

被保险人的保险范围：年龄在20至50岁之间的被保险人之一

支付方式：保险单生效前一天，保险单一次支付，为期5年，并支付至15或18岁。

保险期：60岁以下

这一保险责任的保险金额由两部分组成：基本保险金额和累积股利保险金额。

(2)购买指示

保险责任：

基本生存保险

1.幸运的新年付款：从迟疑期结束后的第二天起至17岁，每次支付2%的定金。

2.大学教育金：18岁21岁，每年30%的保险费

3.婚姻津贴：25岁，按保险金额的60%支付

4.养恤金：60岁，保险金额的200%+任择生存保险

1.高中教育金：15岁17岁，每年10%的保险费

2.深金：22岁，保险金额的60%

开办费：30岁，保险费的90%

死亡保险金

18岁前：现金价值对应于累积股利保险价值对应于较大现金价值+期末股息。

18岁后：(基本保险金额+累积股利保险金额)×5倍+期末股息

保单持有人保费豁免

20至60岁的被保险人因死亡或完全残疾而免交保险费

(3)方案组合

基本的和可选的生存保险的设计为客户提供了灵活的选择空间。通过配置，可以形成四种组合方案。

1.基本生存保险

二、基本生存保险+高中教育

3.基本生存保险金+进修金、设立金

4.基本生存保险+高中教育+高等教育，基金会金

(4)案件陈述

一对夫妇刚刚很享受你的儿子。为了永远爱孩子，他们想买一种快乐成长的产品。他们希望它能像天使一样在一个重要的成长阶段保护他们的孩子。让我们来看看这两种不同责任的保护方案。

快乐成长计划(以0岁男童为例)

可保利益：

增长账户

幸运的新年付款：每年支付首期保险费的2%，至17岁，共计2448元

大学教育津贴：18-21岁(50,000元+累积股息保险)×30%×4年，至少60,000元

婚期支付：25岁(50,000元+累积股利保险)×60%，至少30,000元

养老金：60岁(50,000元+累积股利保险)×200%+期末股息，至少100000元。

生命支持

18岁前交还保费和基本保险费的，保险费和基本保险费的现值较大，累加股利投保，18岁以后退还期末股利，18岁以后(5万元+累计股利保险金额)×500%+股利至少在18岁后退还250000元。

特别照顾

申请人在意外事故或合约生效一年后因病死亡或完全伤残，年龄介乎20至60岁，免缴续期保险费。

(五)风险提示

这种产品是股利保险，其股利分配是不确定的。本产品采用增加股利的方式进行股利。年度股利是通过增加保险金额来分配的。因保险期限届满、保险事故发生、被保险人终止保险合同、免责、转换条件、合同效力终止、合同有效期届满未达成恢复协议，合同生效后一年内支付股利。

(6)规划理由

随着现代社会的不断进步，我们不仅要关注经济的发展，还要关心下一代的健康成长，他们是祖国未来繁荣的基石和希望之花，但现在还不够强大，他们现在处于弱势地位，家庭和社会都应该给予他们更多的关爱，因此，他们需要一个巨大的肩膀来护送他们，使他们无论面临什么灾难和困难，都能繁荣昌盛，从而使儿童的双重保险应运而生。

(7)规划任务

让社会上更多儿童的教育和生活得到保障。

让更多家长了解子女教育保险的种类，认识购买教育保险的意义和作用，正确认识保险。

两次分析

S(优势)：1.具有担保功能

两岁。你每年都可以拿到它，直到你十七岁。

3.有更多的产品组合和更多的选择。

4.月、月复合利息可使效益最大化。

W(缺点)：这种产品是股利保险，其股利分配是不确定的。

O(机会)：1.符合保险市场消费者的心理

股利保险和投资人寿保险产品的重要区别在于，除了股息收入外，还有最低收入保证，而中国人的日历上则是这样的。

有一种提倡储蓄的传统，大多数传统中国人也更喜欢一种更安全的投资方式，在正常的商业情况下购买保险，消费者也可以得到一定的红利，虽然股息收入可能不是很高，但一般股息收入和最低收入之和都高于银行利率。

第二，它具有投资和安全的双重功能。

股利保险既具有投资功能，又具有安全功能，既符合传统寿险产品的特点，又在一定程度上满足了客户对安全功能的需求，特别是传统保险类型的股利型，既具有投资功能，又具有较高的安全性，满足了被保险人对证券和投资的双重需求。

3.父母对子女的投资

为孩子提供充分的保险可以帮助成千上万的家庭过上无忧无虑的生活。为孩子提供良好的成长空间和教育是每个父母的责任。让孩子有一个良好的生活环境和更美好的未来是每个父母的声音。

随着市场的扩大，保险业的队伍越来越多。在不久的将来，保险业将面临巨大的竞争。

三.活动方案

(I)活动主题

爱从这里开始

(2)活动时间

20x.10.1至20xx.10.30

(3)活动内容

1.巴士上的流动电视宣传，巴士站的广告条。

2.互联网广告。

3.与学校合作，通过学校向学生分发保险产品手册。

(4)活动程序

一、联系公共汽车公司和移动电视台，协商合适的广告投放，确定每天播出的时间和数量。9月31日，该公司的广告宣传活动被送到移动电视台，10月5日，我公司的广告可以在公共汽车移动电视台正式播出。

2.将公司产品的图片和文字广告传送给网络公司，协商在互联网上播放广告，使其进入主页滚动模式。

3.与幼儿园联系，加强学校宣传，将产品制作成小册子，并在家长会议上发给学生家长，使他们了解产品的意义和作用。

(五)广告语言

保护和爱护同龄人，为未来理财，以成长为乐。

为了发展我们的证券公司购买基金客户，努力做到每一个在我公司开户的人同时开设一个基金账户，扩大客户在基金市场上的份额，开发潜在的客户。通过一系列的营销策略，我公司将产品营销和关系营销结合起来，把基金推向我们公司的主要发展力量，同时为我们的公司树立一个品牌文化形象，并创造一个健全、专业、诚实、有远见、负责任、聪明和伙伴关系的企业形象。

一、计划的目的：

这项计划的主要目的是销售基金产品，其主要目的是提高我公司的经济效益，扩大客户在基金市场中的份额，建立企业的内部文化和品牌形象，开发潜在客户。

我们将在推广自己的基金产品的同时，提高公司内部专业人员的专业水平，提高服务水平，满足广大投资者的不同需求。

二、营销环境分析：

1.中国资本市场告别了暴利投机时代，即将进入一个健康的投资时代，随着法律法规的不断完善和监管力量的增强，中国资本市场为证券公司的经营创造了良好的外部环境，促进了基金业的快速发展，随着基金规模的扩大，对市场的影响越来越重要，并逐渐成为证券市场上不可忽视的重要机构投资者。机构投资者是证券市场的稳定器，是发展机构投资的主体。

二、投资者是我国当前的政策选择。根据数据，中国证监会监管的证券投资基金市值接近800亿元，相当于沪深两市目前市值的7%左右。

3.证券投资基金是一种理想的个人理财工具，回报率高，个人投资者在收集信息、把握市场和财务实力等方面先天劣势、自我保护能力不足，这决定了他们的投资结果必然是亏损、多赢、少，这一点经过多年的实践证明，越来越多的人选择在证券公司开立基金账户。

4.基金品种日益多元化，投资方式逐渐出现，为证券公司提供了越来越多的代销空间，自1998年第一批平衡基金发展以来，基金出现了成长型、价值型、复合型等多种类型的基金，特别是随着开放式基金的逐步推出，基金类型更加明显，为投资者提供了多种投资选择。

五、面对加入WTO后的竞争格局，基金管理公司开展广泛的对外合作，学习先进的管理和技术经验，促进基金产品和业务的创新，为中国加入国际金融市场的竞争奠定基础。作为基金代理机构，证券公司选择证券投资基金是大势所趋。